Петровский банк Петровский банк
Сегодня: 08 апреля 2010

РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

ОАО "Банк "Петровский" оказывает услуги по расчетно-кассовому обслуживанию резидентам - юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям и нерезидентам - юридическим лицам.

Юридическое лицо заключает с банком Договор на расчетно-кассовое обслуживание и открытие счета с целью совершения безналичных и наличных операций в валюте РФ и/или иностранной валюте при ведении финансово-хозяйственной деятельности предприятия в рамках Законодательства РФ.

Внимание!
Для открытия счетов в валюте РФ и в иностранной валюте клиент предоставляет один пакет документов (единожды).

При заключении Договора на расчетно-кассовое обслуживание в валюте РФ клиенту предоставляется возможность:
  1. Бесплатно открыть/закрыть счет (расчетный, текущий, бюджетный, банковский счет нерезидента, специальный счет для нерезидентов).
  2. Управлять своим счетом в режиме удаленного доступа по системе Банк-Клиент.
  3. Проводить расчеты с контрагентами через систему внутри- и межрегиональных электронных платежей ЦБ РФ, а также через корреспондентскую сеть Банка "Петровский".
  4. Бесплатно проводить платежи внутри Банка "Петровский".
  5. Проводить платежи день в день в другие банки.
  6. Сдавать для зачисления на счет и получать со счета наличные средства.
  7. Использовать услуги по инкассации денежных средств для зачисления на счет и доставку заработной платы сотрудников службой инкассации банка.
  8. Перечислять заработную плату, суммы на командировочные расходы, подотчетные суммы на банковские карты сотрудникам.
  9. Оформить подотчетным лицам корпоративные банковские карты.
  10. Получать выписки по счетам и приложения к ним, в т.ч. по системе Банк-Клиент.
  11. Получать дубликаты выписок, платежных документов.
  12. Аннулировать платежное поручение или изменить платежные инструкции в согласованные c банком сроки.
  13. Поручать банку направлять в другие банки запросы о платежах.
  14. Выставлять контрагентам платежные требования.
  15. Работать с контрагентами, используя аккредитивную форму оплаты.
  16. Получить заемные средства в виде овердрафта по счету, целевого кредита, кредитной линии.
  17. Получить гарантию (поручительство банка) для выполнения финансовых операций и обязательств, в т.ч. таможенную гарантию.
  18. Получить дополнительный доход, разместив временно свободные средства на депозитных счетах или вложив их в ценные бумаги.
  19. Поместить на хранение в Депозитарий ценные бумаги.
  20. Воспользоваться услугами сейфового хранилища банка.
При заключении Договора на расчетно-кассовое обслуживание в иностранной валюте клиенту предоставляется возможность:
  1. Бесплатно открыть/закрыть текущий, транзитный счета.
  2. Проводить международные расчеты через корреспондентскую сеть Банка "Петровский". Банк принимает и исполняет расчетные документы предоставленные на бумажном носителе, на электронном носителе (дискете) и поступившие по системе Банк-Клиент.
  3. Получать выписки по счетам, в т.ч. по системе Банк-Клиент.
  4. Получать дубликаты выписок и приложений к ним.
  5. Аннулировать платежное поручение или изменить платежные инструкции в согласованные с банком сроки.
  6. Поручать банку направлять в другие банки запросы о платежах.
  7. Работать с контрагентами, используя документарные аккредитивы, аккредитивы "Stand-by".
  8. Работать с контрагентами, используя документарное и "чистое" инкассо (чеки, векселя, тратты) в расчетах по импорту/экспорту.
  9. Средства с валютного счета по распоряжению клиента могут быть:
    • Переведены из/в РФ по экспортно-импортным операциям клиента,
    • Перечислены на счета таможенных, налоговых и других государственных организаций в оплату сборов, предусмотренных законодательством,
    • Использованы на погашение кредитов в иностранной валюте, банковской комиссии,
    • Размещены на депозитном счете,
    • Проданы на внутреннем валютном рынке,
    • Переведены на другие счета клиента в другие уполномоченные банки,
    • Выданы/зачислены в виде наличных денежных средств в соответствии с действующим законодательством.
  10. Получить услуги Банка "Петровский" по вопросам валютного контроля:
    • консультирование по вопросам валютного законодательства,
    • помощь в оформлении документов, согласно требованиям валютного законодательства.
Для большего удобства распоряжения счетом Банк предлагает своим клиентам работать через систему модемных расчетов БАНК-КЛИЕНТ, дающую возможность управления счетом непосредственно из офиса.

Документы

  • Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы (pdf ~87Кб) [загрузить]
  • Порядок установления организациям и индивидуальным предпринимателям лимита остатка кассы (pdf ~101Кб) [загрузить]
  • Кассовая заявка (pdf ~71Kb) [загрузить]
Внимание !!!
Образцы представленных ниже документов предназначены только для ознакомления. Распечатанные и заполненные документы к производству не принимаются.

для открытия банковского счета юридическому лицу
  1. Заявление Клиента на открытие счета.
    Образец заявления (zip ~6Kb) [загрузить]
  2. Договор банковского счета и расчетно-кассового обслуживания.
    Образец договора (zip ~23Kb) [загрузить]
  3. Карточка с образцами подписей и оттиска печати.
  4. Документ о создании организации.
    • Решение о создании (если один учредитель);
    • Учредительный договор (если учредителей два и более) со всеми изменениями и дополнениями;
    • Для организаций с организационно-правовой формой ООО, зарегистрированных после 01.07.2009г., учредительный договор заменяется Договором об учреждении ООО.
      • Дополнительно предоставлять выписку из списка участников с указанием сведений о каждом из них, о размере его доли в уставном капитале и о размере доли, принадлежащей Обществу, ведение списка участников общества в соответствии с требованиями Федерального закона с момента государственной регистрации общества.
      • При отчеждении доли участниками, обязательно предоставлять нотариально удостоверенный договор.
  5. Устав со всеми изменениями и дополнениями.
    • Для организаций, зарегистрированных после 01.07.2002г., Устав должен быть с отметкой налоговой инспекции;
    • В уставе организаций с организационно-правовой формой ООО, зарегистрированных после 01.07.2009г., сведения об участниках Общества и их долях в уставном капитале в уставе не указываются.
  6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (присвоении ИНН). Предъявление оригинала обязательно.
  7. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (присвоении ОГРН), а также Свидетельства о регистрации всех изменений, внесенных в учредительные документы
  8. Выписка из ЕГРЮЛ.
  9. Уведомление территориального органа Федеральной службы государственной статистики.
  10. Документ о назначении руководителя организации.
    • Решение учредителя о назначении руководителя (если один учредитель).
    • Протокол собрания учредителей об избрании руководителя (если два и более учредителей).
  11. Документы о назначении на должность и наделении правом первой или второй подписи финансовых и банковских документов должностных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (приказы, доверенности).
  12. Анкета клиента – юридического лица.
    Образец Анкеты (zip ~5Kb) [загрузить]
  13. Анкета выгодоприобретателя - юридического лица.
  14. Лицензии, выданные в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.
  15. Договор аренды - для клиентов, чей юридический адрес не совпадает с фактическим местом нахождения.
  16. Ксерокопия отдельных страниц документа, удостоверяющего личность, содержащих сведения, необходимые для идентификации лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Примечание 1.

Для открытия банковского счета юридическому лицу с целью использования счета филиалом (представительством) этого юридического лица дополнительно представляются:

  1. Уведомление о постановке на учет юридического лица по месту нахождения филиала (представительства);
  2. Документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала (представительства), в том числе приказ о назначении на должность, доверенность от юридического лица на имя руководителя;
  3. Решение о создании филиала (представительства);
  4. Положение о филиале (представительстве);
  5. Ходатайство юридического лица об открытии счета для использования его филиалом (представительством);
для открытия банковского счета индивидуальным предпринимателям или лицам, занимающимся частной практикой
  1. Заявление Клиента на открытие счета.
    Образец заявления (zip ~6Kb) [загрузить]
  2. Договор банковского счета и расчетно-кассового обслуживания.
    Образец договора (zip ~23Kb) [загрузить]
  3. Карточка с образцами подписей и оттиска печати;
  4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (присвоении ИНН);
  5. Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (присвоении ОГРН);
    • Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.
    • Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.
  6. Выписка из ЕГРИП;
  7. Уведомление территориального органа Федеральной службы государственной статистики;
  8. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (если полномочия передаются третьим лицам);
  9. Анкета клиента – индивидуального предпринимателя (физического лица);
    Образец Анкеты (zip ~7Kb) [загрузить]
  10. Анкета выгодоприобретателя - индивидуального предпринимателя (физического лица);
  11. Лицензии, выданные в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию;
  12. Ксерокопия отдельных страниц документа, удостоверяющего личность, содержащих сведения, необходимые для идентификации лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Примечание 2.
  1. В Банк могут быть представлены оригиналы документов, их копии, заверенные нотариусом, копии, заверенные выдавшим (зарегистрировавшим) их органом. Клиент, являющийся юридическим лицом, также может представить копии документов, заверенные им самим, при условии установления уполномоченным лицом Банка их соответствия оригиналам документов.
  2. Копии документов, заверенные клиентом – юридическим лицом, должны содержать подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати клиента.
  3. Документы, содержащие больше одного листа, должны быть пронумерованы, прошиты.
  4. Банк оставляет за собой право без предварительного уведомления изменять данный перечень.

Тарифы

расчетно-кассовое обслуживание

Для удобства использования нумерация разделов данной таблицы соответствует их нумерации в Общем тарифном плане.

1.
Операции в рублях РФ
  Наименование  услуги/операции Стоимость Срок оплаты / Примечания  
1.1 Расчетно-кассовое обслуживание
1.1.1 Открытие счетов 500 рублей В день открытия счета  
1.1.2 Закрытие счета Бесплатно    
1.1.3 Ведение счета для Клиентов, использующих систему "Банк-Клиент". При отсутствии расходных операций по счету в течение календарного месяца плата за ведение счета не взимается 300 рублей Ежемесячно, в последний рабочий день текущего месяца  
1.1.4 Ведение счета для Клиентов, не использующих систему "Банк-Клиент". При отсутствии расходных операций по счету в течение календарного месяца плата за ведение счета не взимается 700 рублей Ежемесячно, в последний рабочий день текущего месяца  
1.1.5 Ведение бюджетных, накопительных счетов Бесплатно    
1.1.6 Прием и выдача платежных документов, ежедневной выписки о движении средств по счету Клиента Бесплатно    
1.1.6.1. Предоставление выписки по счету Клиента через интернет (независимо от количества и вида счетов) первый месяц обслуживания 200-00 рублей, последующие месяцы 100-00 рублей Ежемесячно, в последний рабочий день текущего месяца  
1.1.6.2. Процентная ставка на остаток (в т.ч. неснижаемый) по счетам клиентов юридических лиц в соответствии с договором банковского счета или дополнительного соглашения. В соответствии с договором банковского счета или дополнительного соглашения    
1.1.7 Запросы в расчетно-кассовый центр (РКЦ) о прохождении платежей до 90 дней 100 р., свыше 90 дней 300р. В день отправки запроса  
1.1.8 Выдача по заявлению Клиента писем, справок о наличии счетов, об остатках на счетах, подтверждение даты зачисления средств, подтверждение даты списания средств со счетов Клиента 100 рублей В день получения письменного запроса Клиента  
1.1.9 Получение информации об оборотах по счетам, о среднедневных остатках и др. 300 рублей В день получения письменного запроса Клиента  
1.1.10 Выдача дубликата платежного документа или выписки 50 рублей При выдаче дубликата  
1.1.11 Обработка телеграфного платежного поручения 200 рублей В день оплаты  
1.1.12 Ведение переписки по поручению Клиента с Банками-корреспондентами 120 рублей В день отправки запроса  
1.1.13 Осуществление платежей:
1.1.13.1 По системе "Банк-Клиент"      
платежи 1-4 группы очередности Без комиссии    
внутрибанковские платежи Без комиссии    
прочие платежи 15 рублей В день платежа  
Предоставление доступа для работы после 17.30 по заявлению клиента 1500 рублей Ежемесячно  
1.1.13.2 На бумажном носителе:      
платежи 1-4 группы очередности Без комиссии    
внутрибанковские платежи Без комиссии    
прочие платежи 40 рублей В день платежа  
1.1.13.2.1 Прием платежного документа на электронном носителе (дискете) 15 руб. за каждый документ (кроме бюджетных и внутрибанковских платежей) В день платежа  
1.1.13.2.2. Изготовление платежного поручения по поручению Клиента 85-00 рублей (в т. ч. НДС) В день оказания услуги  
1.1.13.3 Срочные платежи *      
Вне зависимости от      
суммы перевода 0,1 % от суммы, но не менее 70 рублей В день платежа  
* производятся при условии предоставления платежного поручения в Банк:
- внутригородские до 17-00 в день платежа,
- иногородние до 15-00 в день платежа
     
1.1.13.4 Отмена платежного поручения по письменному заявлению Клиента 0,1% от суммы платежного поручения, но не менее 100 рублей. в день подачи заявления  
1.1.13.5 Оплата комиссионного вознаграждения за списание средств со счета ипотечного Агенства ( в т.ч. в безакцептном порядке) в пользу Банка в размере более 300 000 (Трехсот тысяч) рублей 1% от размера платежа, не не менее 100 и не более 500 долларов США (по курсу ЦБ РФ на день оплаты) Списывается мемориальным ордером в безакцептном порядке со счета Агенства в пользу Банка в день проведения платежа, а в случае недостаточности денежных средств выставляется платежное требование на безакцептное списание для помещения в картотеку  
1.1.14 Расчетно-кассовое обслуживание при оформлении векселя с датой погашения: " по предъявлению" или менее пяти дней с даты составления векселя (кроме кредитных организаций) 50 рублей В день выдачи  
1.1.16 Расчеты по инкассо
1.1.16.1 Прием на инкоссо платежных требований, инкассовых поручений в рублях 15 рублей В день выставления расчетного документа  
1.1.16.2 Исполнение расчетных документов Бесплатно В день приема расчетного документа  
1.1.17 Документарные аккредитивы
1.1.17.1. Открытие аккредитива (при наличии полного денежного обеспечения) 0,2% от сумы min 500 руб., max 5000 руб. В день открытия аккредитива  
1.1.17.2 Подтверждение покрытого безотзывного аккредитива 0,25% от сумы min 750 руб., max 10000 руб. В день подтверждения аккредитива  
1.1.17.3. Открытие аккредитива без наличия полного денежного обеспечения, подтверждение гарантированного безотзывного аккредитива По соглашению сторон По соглашению сторон  
1.1.17.4. Изменение условий аккредитива, аннулирование аккредитива до истечения срока 200 рублей В течение 3 рабочих дней с даты совершения операции  
1.1.17.5. Увеличение суммы аккредитива 0,2% от суммы увеличения, min 500 руб., max 5000 руб. В течение 3 рабочих дней с даты совершения операции  
1.1.17.6. Прием, проверка и отправка документов по аккредитиву 0,15% от суммы документов, но не менее 500 руб. По факту проверки документов, комиссии не включают расходы курьерской почты  
1.1.17.7. Оплата против документов, представленных с расхождениями (дополнительно к п. 1.1.17.6.) 500 рублей По факту проверки документов  
1.1.17.8 Авизование аккредитива / изменений условий (банк является исполняющим банком) 20 руб. В течение 3 рабочих дней с даты совершения операции  
Примечание 1:
- комиссии по данному разделу взимаются с приказодателя или бенефициара в зависимости инструкций приказодателя и не подлежат возврату в случае аннуляции или частичного не использования
- расходы банка, связанные с использованием курьерской почты, взимаются отдельно по факту выставления счета курьерской почтой;
- при осуществлении операций по аккредитивам Банк руководствуется Гражданским кодексом РФ; «Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации» №2-П утв. ЦБ РФ 03.10.02 (зарегистрированное в Минюсте РФ 23.12.02 №4068) (в ред. от 11.06.2004) и «Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов», редакция 1993г., публикация №500 Международной Торговой Палаты, Париж
1.1.18 Оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати без нотариального свидетельствования подлинности подписей в присутствии уполномоченного сотрудника кредитной организации 150 рублей (сумма комиссии включает НДС) Комиссия взимается в день оформления карточки.Карточка оформляется в помещении кредитной организации  
1.1.20. Переход по заявлению клиента на расчетно-кассовое обслуживание с действующего тарифного плана на тарифный план "Базовый". Перевод осуществляется с первого числа календарного месяца, следующего после подачи заявления. 1000-00 рублей (в т. ч. НДС) В день получения заявления клиента  
1.1.21 Изготовление и заверение уполномоченным сотрудником Банка копий документов, предоставляемых для открытия счета, при внесении изменений в настоящих документах 1200 рублей (в т.ч. НДС), не зависимо от количества заверяемых документов В день оказания услуги  
1.2 Кассовое обслуживание
1.2.1 Оформление денежных чековых книжек:      
25 листов 30-00 рублей В день выдачи денежной чековой книжки  
50 листов 50-00 рублей В день выдачи денежной чековой книжки  
1.2.2 Прием и пересчет денежной наличности приходными кассами Бесплатно    
1.2.2.1 Прием и пересчет денежных купюр Без комиссии    
1.2.2.2 Прием и пересчет монет 10% от суммы В день приема  
1.2.3 Пересчет проинкассированной денежной наличности - для Клиентов Банка, Банков-клиентов и и Клиентов других Банков по соглашению сторон Ежемесячно  
1.2.4 Повторный пересчет вложенной в инкассаторскую сумку денежной наличности 0,1% от суммы денежной наличности,пересчитываемой повторно В день пересчета  
1.2.5  Выдача наличных денег:      
1.2.5.1 на заработную плату 0,4% от суммы В день выдачи  
1.2.5.2 на социальные выплаты, пособия, стипендии 0,4% от суммы В день выдачи  
1.2.5.3 на командировочные 0,4% от суммы В день выдачи  
1.2.5.4 на выплату дохода, погашение и покупку государственных и иных ценных бумаг, на закупку сельскохозяйственной продукции при дневном объеме выдачи До 50 т.р. включительно – 2% от суммы. Свыше 50 т.р. – 1000 рублей + 8% от суммы превышения В день выдачи  
1.2.5.5 по иным основаниям, предусмотренным законом, и банковскими правилами при дневном объеме выдачи До 50 т.р. включительно – 2% от суммы. Свыше 50 т.р. – 1000 рублей + 8% от суммы превышения В день выдачи  
1.2.5.6 Выдача наличных денег со счетов индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой (нотариусы, адвокаты) при дневном объеме выдачи До 50 т.р. включительно – 2% от суммы. Свыше 50 т.р. – 1000 рублей + 8% от суммы превышения В день выдачи  
1.2.6 Обеспечение Клиента разменной монетой согласно его заявки. По соглашению, но не более 0,5% от суммы выдачи В день выдачи  
1.2.7 Срочное получение наличных денег (в случае заказа за 1 день либо на текущий день) комиссия по п.1.2.5.1-1.2.5.6 + 1% от суммы выдачи В день выдачи  
1.2.8 Неполучение наличных денежных средств (от 100 000 руб.), забронированных на определенную дату  0,3% от суммы В день неполучения  
1.2.9 Размен денежной наличности По соглашению сторон При совершении операции  
2
Документарные операции
2.1 Предоставление гарантий 4% от суммы гарантии, но не менее 1000 рублей или по соглашению сторон. Согласно условий договора  
3
Обслуживание счетов в иностранной валюте
3.1 Ведение счетов в иностранной валюте
3.1.1 Открытие счетов в иностранной валюте Бесплатно    
3.1.2 Ведение счетов в иностранной валюте - для клиентов, использующих систему «Банк-Клиент» - для клиентов, не использующих систему «Банк-Клиент» При отсутствии операций по счету в течение календарного месяца плата за ведение счета не взимается Бесплатно 2500 руб. в эквиваленте валюты счета по курсу ЦБ РФ на день списания. Ежемесячно, в последний рабочий день текущего месяца  
3.1.3 Закрытие счетов в иностранной валюте Бесплатно    
3.1.4 Выдача наличной валюты со счета для целей командировочных расходов 1,5%, но не менее $5 В день выдачи  
3.1.5 Прием и зачисление наличной валюты, неиспользованной для целей оплаты командировочных расходов, на счет $ 5 В день совершения операции  
3.1.6 Предоставление дополнительных сведений (выдача дубликатов выписки, копий расчетных и иных документов) (по письменному запросу Клиента) $ 5 за каждый лист При выдаче копии  
3.1.7. Конверсионные операции
3.1.7.1. Конверсия иностранной валюты (заявления на покупкупродажу, предоставленные в Банк до 14.00 – исполняются сегодня, с 14.00 до 17.00 – следующим рабочим днем по курсу покупки и продажи, установленному банком В день совершения операции